Хөрөнгө оруулалтын компани нь үйлчлүүлэгчиддээ хөрөнгө оруулалтын хамгийн сүүлийн үеийн өгөөжийг (ROI) тогтмол өгдөг. Хэрэв та хөрөнгө оруулалттай бол улирал тутамд сүүлийн 3 сарын хугацаанд хийсэн хөрөнгө оруулалтын явцыг харуулсан тайланг хүлээн авах магадлалтай. Хэрэв та улирлын өгөөжийн түвшинг жилийнх болгон хөрвүүлэх юм бол хөрөнгө оруулалтынхаа хүчийг тодорхойлох (мөн бусад хөрөнгө оруулалттай харьцуулах) нь илүү хялбар байдаг. Та зөвхөн бичгийн хэрэгсэл, тооцоолуур бэлтгэх хэрэгтэй.
Алхам
3 -ийн 1 -р арга: Мэдээлэл хайх
Алхам 1. Хөрөнгө оруулалтын улирлын тайлангаа аваарай
Энэ өгөгдлийг ихэвчлэн физик болон цахим шуудангаар илгээдэг. Та мөн тэдгээрийг компанийн вэбсайтаас олж болно.
Алхам 2. Улирлын өгөөжийн түвшинг ол
Тайлант хугацаанд хөрөнгө оруулалтын өсөлт, бууралтын түвшинг харуулсан тоо баримт байх болно. Жил бүр гаргах ёстой тоо бол өгөөжийн түвшин (ROR) бөгөөд энэ нь сүүлийн гурван сарын хугацаанд авсан өсөлтийн хувь (эсвэл элэгдэл) -ийг харуулдаг.
Жишээлбэл, хуудасны дугаарын үндсэн хэсэгт улирлын өгөөжийн хувь 1.5%байдаг. Таны хөрөнгө оруулалт улирал бүр өсөх төлөвтэй байгаа тул жилийн өгөөжийн хэмжээ илүү өндөр байх болно. Хөрөнгө оруулалтын жилийн өгөөжийн түвшин нь тухайн жилийн турш ижил хэмжээгээр өссөн тохиолдолд түүний өсөлтийн хувь юм
Алхам 3. Жилийн мөчлөгийн тоог тоол
Хөрөнгө оруулалтаа жил бүр гаргахын тулд эхлээд тооцоолсон хугацаанд цагийг тооцох хэрэгтэй. Учир нь энэ тохиолдолд тайланг улирал тутамд авдаг бөгөөд одоогийн хугацаа гурван сар байна. Үүний дараа жилд хэдэн үе байдгийг тооцоол. Жил нь 12 сартай тул жилийн хугацааны тоо 12/3 = 4 үе байдаг. Жилийн томъёонд 4 тоог ашиглана уу.
Хэрэв та сарын урамшууллаа жил бүр зарлах гэж байгаа бол 12 дугаарыг ашиглаарай
3 -ийн 2 -р арга: Жилийн өгөөжийн түвшинг тооцоолох
Алхам 1. Жилийн өгөөжийн түвшинг тооцоол
Улирлын хөрөнгө оруулалтын хувьд томъёо нь: Жилийн өгөөжийн түвшин = [(1 + Улирлын өгөөжийн хувь)^4] - 1. 4 тоо бол экспонент юм. Өөрөөр хэлбэл, "1 + улирлын өгөөжийн хүү" -ийн нийлбэрийг дөрөв болгож, дараа нь үр дүнг 1 -ээр хасна.
Алхам 2. Улирлын өгөөжийн хувийг аравтын бутархай тоо болгон хөрвүүлэх
Улирлын өгөөжийн түвшинг 1.5%гэж үзвэл 1.5 -ийг 100 -д хуваана уу = 0.015.
Алхам 3. Дугаараа оруулна уу
Дээрх жишээг үргэлжлүүлэн жилийн өгөөжийн хувь болгон 0.015 -ийг ашиглана. Ийнхүү жилийн өгөөжийн хувь нь (1 + 0.015) дөрөв дэх хүчинд байна.
0.015 дээр 1 -ийг нэмэхэд үр дүн нь 1.015 болно
Алхам 4. Тоолуур ашиглан тоонуудыг дөрвөлжин болгоно
Хэрэв танд экспонент бүхий тооцоолуур байхгүй бол та үүнийг онлайнаар эсвэл оффисын хангамжийн дэлгүүрээс хайж олох боломжтой. 1.015 -ийн утга 4 -ийн хүч нь 1.061364 байна.
- Хэрэв танд тооцоолуур байхгүй бол 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015 -ийг үржүүлэхэд л хангалттай.
- Жишээн дээрх томъёо одоо иймэрхүү харагдаж байна: Жилийн өгөөжийн хувь = 1.061364 - 1.
Алхам 5. Өмнөх үр дүнгээс 1 -ийг хасна уу
1.061364 - 1 бол 0.061364. Энэ нь жилийн өгөөжийн хувь хэмжээг аравтын бутархай хэлбэрээр илэрхийлнэ. Аравтын бутархай тоог 100 -аар үржүүлснээр хувийн маягтыг авна уу.
Дээрх жишээнээс 0.061364 x 100 = жилийн өгөөжийн түвшин 6.1364%
3 -р арга 3: Өдрийн урамшууллыг хүсч байна
Алхам 1. Өдрийг ашиглан өгөөжийн түвшинг тооцоол
Та хөрөнгө оруулалт хийж буй шинэ хүн байж магадгүй бөгөөд жилийн өгөөжийн түвшинг сараар биш хэдэн өдрийн дотор мэдэхийг хүсч магадгүй юм. Жишээлбэл, та 17 хоногийн турш хөрөнгө оруулалт хийж, 2.13%-ийн шагнал авлаа гэж бодъё.
Алхам 2. Тоонуудыг томъёонд оруулна уу
Энэ жишээнд ашиглах экспонентыг тодорхойлохын тулд та 17 (хөрөнгө оруулалтын хугацаа) -ыг 365 (жилийн хоногийн тоо) -д хуваах хэрэгтэй. Үр дүн нь 0.0465753 байна.
- 2.13% -ийг аравтын бутархай тоо болгон хөрвүүлэх = 2.13/100 = 0.0213.
- Таны томъёо ийм байх ёстой: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = жилийн шагналын хувь. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1.5722717-1 = 0.5722717. Энэ тоог 0.5722717 x 100 = 57.23% жилийн өгөөжийн хувь болгон хөрвүүл.
Алхам 3. Ашгийн түвшинг жил бүр гаргахдаа болгоомжтой байгаарай
Олсон ашгийн хэмжээ жилийн турш ижил хэвээр байх болно гэж та төсөөлж чадахгүй. Хувьцааны орлого өдөр бүр өсч, буурч байдаг боловч ингэснээр та ерөнхий төсөөлөл хийх боломжтой болно.
